13 Dicas para gerenciar as finanças da empresa
A gestão financeira é uma das principais dúvidas dos empreendedores, especialmente os iniciantes que têm poucos recursos e muitas responsabilidades.
Muitas vezes, falta tempo e conhecimento para gerenciar uma planilha de fluxo de caixa, projetar pagamentos e recebimentos, controlar os custos e ainda pensar em investimentos.
Por isso, abaixo seguem 13 dicas para empreendedores que querem tomar as rédeas do negócio e crescer de forma saudável e consistente!
1 - Tenha um plano de negócios
Muita gente começa a tocar a empresa sem contar com esse instrumento de gestão, mas essa é uma decisão equivocada. Ele vem antes da gestão e da administração das finanças, porque serve de base de sustentação para todo o empreendimento.
2 - Consulte um contador
Antes de formalizar sua empresa, o contador deve fazer o planejamento tributário do negócio, pois isso terá impacto direto nos resultados. E mais: além das questões fiscais e tributárias, a contabilidade pode auxiliar em assuntos financeiros importantes.
Ele é a pessoa certa para consultar se você está em dúvida na hora de expandir seu negócio ou quando pensa em tomar um empréstimo, por exemplo.
3 - Separe as contas pessoais das despesas da empresa
Embora seja um erro comum no início, misturar as contas pessoais às da empresa pode causar prejuízos sérios e a confusão nos números se torna ainda mais perigosa à medida que o negócio cresce.
Por isso, é importante adotar uma separação total de contas desde o início e estabelecer um pró-labore para que o gestor possa fazer retiradas mensais programadas.
4 - Crie uma conta PJ digital
Para separar bem as finanças da empresa e as contas pessoais, é essencial criar uma conta PJ e as melhores opções hoje são as contas digitais, pois oferecem agilidade, praticidade e custo baixo.
5 - Monte um fluxo de caixa e faça projeções
O ponto de partida da gestão financeira em qualquer empreendimento é controlar o caixa, ou seja, registrar e monitorar todas as entradas e saídas, além de conferir as vendas e o saldo diariamente.
Sem um fluxo de caixa adequado, o gestor não sabe em que ponto o negócio se encontra e não tem informações suficientes para tomar decisões.
6 - Elabore seu plano de contas e levante todos os custos e despesas
Quando você começar a acompanhar o caixa da empresa, vai perceber que existem padrões nas entradas e saídas de dinheiro. Logo, você precisa saber exatamente quais são as contas a pagar e a receber no seu negócio, concorda?
Para isso, existe o plano de contas, que nada mais é do que uma classificação das diferentes movimentações financeiras que ocorrem na sua empresa.
Para elaborar o seu, basta separar as receitas e despesas/custos que você identificou em categorias como recebimentos de vendas, despesas operacionais, impostos, comissões, pró-labore, salários etc.
7 - Defina seu capital de giro
Depois de dominar o fluxo de caixa, você precisa determinar qual o capital de giro necessário para sua empresa se manter e crescer de forma sustentável.
Essa reserva em caixa é composta pelas contas que têm “giro”, ou seja, fazem parte do dia a dia e sustentam as operações do negócio, como pagamentos de fornecedores, estoques e salários.
Em alguns momentos, sua empresa terá mais giro do que fontes de receita — e tudo bem, desde que você tenha capital de giro suficiente para cobrir as contas nesse período. Logo, você precisa saber o valor ideal para manter em caixa para conseguir honrar os compromissos da empresa até os próximos recebimentos.
8 - Use a tecnologia
Como vimos, planilhas e softwares de gestão e de tarefas podem ser uma mão na roda para os empreendedores.
Com essas ferramentas, fica mais fácil fazer a gestão financeira do negócio sem esquecer da operação e da estratégia da empresa. Então, sempre que possível, invista em automações e integrações para perder o mínimo tempo possível em tarefas manuais e repetitivas.
9 - Planeje o crédito com sabedoria
A tomada de crédito é um capítulo importante em qualquer guia sobre como controlar as finanças da empresa, afinal, em vários momentos um financiamento é essencial para viabilizar a expansão dos negócios.
10 - Controle o estoque
O estoque tem tudo a ver com as finanças e é um grande gargalo em algumas empresas.
Lembre-se de que as matérias-primas e produtos ali armazenados são ativos, valem dinheiro e fazem parte, portanto, dos esforços de administração, de modo que perdas com produtos vencidos ou furtados podem custar caro.
11 - Fique de olho no longo prazo
Com uma perspectiva de semanas e meses à frente, você pode organizar melhor as contas a pagar e receber, montar o capital de giro e fazer a projeção de investimentos.
12 - Conte com uma reserva de segurança
Nem sempre pequenas empresas mantêm uma reserva de dinheiro para o futuro. Porém, assim como na sua vida pessoal, essa parte das finanças serve para situações extraordinárias e pode ser a salvação em momentos de crise.
13 - Invista o dinheiro
Dinheiro parado perde valor por causa da inflação. Então, sempre que puder, invista o dinheiro da empresa para que os juros trabalhem a seu favor (e não o contrário). Há muitas opções de aplicações para empresas com riscos variados.
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Simplificando, o empresário contrata um fornecedor para executar atividades de sua empresa, com o objetivo principal de aumentar a produtividade e reduzir custos e riscos para o negócio. Este parceiro será capaz de identificar mais claramente oportunidades de otimização e melhoria, contribuindo para o desenvolvimento da sua empresa. O maior ganho do empreendedor em fazer o BPO é estar focado no que realmente importa, o crescimento da empresa e a identificação de melhorias e oportunidades na operação principal.
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