2020 foi o ano que muitas empresas precisaram refazer suas finanças e se reinventarem.
2021 chegou e agora é o momento para organizar do jeito certo, os números da sua empresa para não passar aperto lá na frente.
O fluxo de caixa pode ser o seu grande aliado nessa missão, e por isso, preparamos esse conteúdo pra você montar o seu em 2021.
Entender o conceito é o objetivo do fluxo de caixa e saber como organiza-lo adequadamente, é essencial para todo empreendedor, afinal, essa é uma das principais ferramentas de gestão financeira.
Por meio do fluxo de caixa, torna-se possível controlar contas a pagar e monitorar o recebimento de saldos em aberto.
Além disso, com o fluxo de caixa projetado, você consegue enxergar o cenário financeiro da sua empresa dentro de um período futuro.
Mas para isso, vamos entender um pouco, como isso funciona.
Não há como começar uma projeção de fluxo de caixa sem saber o intervalo de tempo que a projeção vai abranger. E esse intervalo pode variar de acordo com o seu objetivo atual.
Tudo isso são traços fundamentais para a elaboração de um Fluxo de Caixa projetado coerente com as necessidades da empresa.
Se o seu objetivo for monitorar o ritmo das finanças nos próximos meses, para investir ou criar parâmetros de lucro, definir o intervalo de tempo é indispensável para ter bons dados para analise.
Mas preparamos um passo para simplificar e você entender tudo:
- Primeiro passo:defina o intervalo de tempo que a projeção vai abranger;
- Segundo passo:busque as informações dos pagamentos e recebimentos e administre corretamente todas as entradas e saídas da empresa;
- Terceiro passo:anote o prazo médio de recebimento de todos os pagamentos da vendas e operações, fazendo uma previsão de todos os recebimentos;
- Quarto passo:anote os prazos médios dos seus gastos e faça uma previsão de todos os pagamentos;
- Quinto passo:sempre leve em consideração fatores como a sazonalidade do seu negócio;
- Sexto passo:finalmente, depois de todo esse levantamento, é hora de fazer a sua previsão de caixa.
Prontinho! Agora pra deixar ainda mais visual, você deve:
- Adicionar o saldo inicial da conta bancária;
- Adicionar a receita menos as despesas para cada período, semanal ou mensal;
- E, por fim, estruturar todos os dados;
- O valor final apresentará um possível quadro da sua empresa.
Como a base de tudo são as tendências e valores estimados, os resultados podem ou não se concretizar.
Por isso, é tão importante fazer toda a análise com cuidado e ser metódico ao selecionar as informações.
Além disso, quanto mais detalhes, melhor, portanto lembre-se de atualizar as informações diariamente, se possível.
Como você percebeu, montar um fluxo de caixa projetado não é tarefa fácil, mas para isso, existem empresas como a Plano Mais, que é uma BPO Financeira, ou seja, uma empresa terceirizada especializada em gestão financeira. A Plano Mais tem uma equipe com os melhores consultores, e nós te damos toda a assistência para organizar o seu negócio, sem você precisar se preocupar com nada.
Na Plano Mais, cuidamos das suas finanças com responsabilidade e eficiência!
Comece 2021 do jeito certo!
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